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北京公布七类非法集资典型形式,举报最高奖1

日期:2017-03-16 17:13阅读:
北京公布七类非法集资典型形式,举报最高奖10万!
 
近年来,非法集资的形式花样翻新。3月30日,在2016年“防范打击非法集资、保护金融消费者合法权益”活动启动仪式上,北京市金融局公布了互联网投资中介平台(P2P)、打着“养老”旗号等七种非法集资的典型形式。
 
非法集资是指单位或者个人未经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
 
 
 
高风险处置领域的变与不变
 
与4月份部际联席会议工作重点对比,2015年10月份国务院印发的《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》,对主要关注的高风险领域是一脉相承的,但在细节上有所区别。二者均对投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷、投资企业、农民专业合作社、民办教育机构等领域重点关注。
 
有所区别的是,4月份部际联席会议曾将房地产、建筑领域非法集资案件列为关注重点之一,在本次《意见》中却无体现,《意见》稿加入“养老机构”作为高风险领域关注重点。这与当前经济环境变化,房地产、建筑领域集资案件下降,养老机构等新领域风险频出密不可分。
 
 
 
与国务院层面关注的主要高风险领域有所不同的是,北京对假冒民营银行、假冒投资企业、回购收藏品、公开募集资金等非法集资的典型形式进行重点公布、打击。
 
以下是官方公布的七种非法集资的典型形式:
 
(一)假冒民营银行的名义,借国家支撑民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或吸取存款。
 
(二)非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资。主要有两种形式:一是发售虚假的理财产品;二是虚构借款方,以提供借款担保名义非法吸取资金。
 
(三)打着境外投资、高新科技开发旗号,假冒或者虚构国际知名企业设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃匿。
 
(四)以“养老”的旗号非法集资,主要有两个突出的形式:一是以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵, 引诱老年群众“加盟投资”;二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年人群众投入资金。
 
(五)是以高价回购收藏品为名非法集资,以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,承诺在约定时间后高价回购,引诱群众购买,然后携款潜逃。
 
(六)互联网投资中介平台(P2P),虚构投资项目,私设资金池,违规自融自担,宣称风险备用金由银行监管但却未充分披露相关监管信息,以高息为诱饵,进行集资诈骗。
 
(七)通过发布媒体广告、举行财富讲座、散发传单、微信、博客、电子邮件等形式,以销售理财产品、基金产品等为载体,承诺高收益,向社会公众募集资金。
 
举报究竟能得多少钱   
 
今天的办法《办法》,将线索分为了四个等级,并且规定了不同等级的线索也将得到不同的奖励:
 
一级线索为防范或处置非法集资发挥特别重大作用、贡献特别突出的线索,奖金金额10万元。
二级线索是为防范或处置非法集资发挥重大作用的线索。给予50000元奖励;
三级线索是为防范或处置非法集资发挥较大作用的线索。给予10000万元奖励;
四级线索是为防范或处置非法集资发挥一定作用的线索。给予5000元奖励。
 
群众举报的线索符合奖励标准的,由市打非办通知举报人领取奖励;如未接到通知,即为举报线索未获采用。
 
需要注意的是,有一些举报可能没有现金:对匿名举报,无法核实身份的,不列入奖励范围。举报内容已经行政处理或刑事立案、非法集资犯罪嫌疑人举报等行为,也同样没有奖金。
 
与此同时,《办法》借举报之名实施诬告陷害他人,编造、传播虚假信息、谎报线索等行为的,依法追究责任。
 
啥是非法集资   
 
想要得到资金,首先就得知道,什么样才叫做非法集资。
 
根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定,非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
 
也就是说,非法集资最核心的特点就是:
 
· 集资者不具备集资的主体资格。
· 向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人。而这一点是判断非法集资最核心的特点。
 
如果白话点儿来说,之前公安部曾经给出几类理财让百姓提高警惕,这其中就有可能存在非法集资的情况出现:
 
· 明显超出企业注册登记的经营范围,尤其是没有从事金融。
· 许诺超高收益率的。
· 以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息。
· 怂恿群众将个人房产进行抵押,获取银行贷款后投资所谓“项目”或“理财产品”等。
 
如何收集非法集资的证据   
 
根据办法规定,要举报非法集资,首先要有明确举报对象、具体的举报事实和证据;同时举报内容客观真实,并经有关部门查证属实并对防范和处置工作起到作用;且被举报的行为涉嫌非法集资。
 
而2014年的国家最高法发布的司法说明也许能够帮助群众搜集“重要线索”。
 
司法说明中明确指出,办理非法集资刑事案件中,确因客观条件的限制无法逐一收集集资参与人的言词证据的,可结合已收集的集资参与人的言词证据和依法收集并查证属实的书面合同、银行账户交易记录、会计凭证及会计账簿、资金收付凭证、审计报告、互联网电子数据等证据,综合认定非法集资对象人数和吸取资金数额等犯罪事实。
 
怎么举报   
 
根据北京市金融局、网信办等单位联合发布《北京市群众举报涉嫌非法集资线索奖励办法》办法规定,举报线索可以通过5中方式进行:
 
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