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五百万保证金去哪了?国诚金融悲情控诉遭浙商反

日期:2017-04-09 17:44阅读:
五百万保证金去哪了?国诚金融悲情控诉遭浙商反撕
 
 
 
 
屋漏偏逢连夜雨,这话用来形容陷入兑付危机大半年的国诚金融再恰当不过了。30月30日至4月3日,国诚金融在其官网社区连发5篇公告及3条置顶消息,就兑付工作进展作出说明。国诚金融表示,自元旦启动兑付工作以来,已完成2000余投资者的兑付,占总兑付金额的65%。在另一份公告中,国诚金融强调,企业逾千万资金被原股东、银行以及支付机构扣留不还,其中包括浙商银行私自扣留了500万存管保证金。
 
 
 
国诚金融在公告中表示,企业通过三种方式与有意向退出的投资人达成和解,绝大部分履行了兑付义务。本次兑付工作的启动时间为2017年1月1日,截至本公告发布之日,已兑付2000余人的投资者,保证了约65%已兑付投资人的投资本金完整退出。
 
在公告中,国诚金融曝光了扣留企业逾千万资金的多个机构和个人。
 
1、浙商银行存管保证金500万元
 
 
 
2016年6月20日,我司依据《浙商银行保证金存管协议》约定将500万保证金汇至指定账户,同日,浙商银行未经我司允许且事后未通知我司,擅自将上述保证金转至浙商银行内部账户,任由浙商银行挪为他用。
 
2、王建章私卡账户内的冻结资金393万元
 
王建章与企业签订《使用协议》,约定本人尾号为2821和0719的银行卡交由企业使用,该账户的资金本人不得擅自处置。2016年10月,王建章违反约定,擅自将上述两张卡内的资金冻结。王建章为国诚金融前CEO,平台暴雷后已自行离职。
 
3、投监会成员小米哥(戚列仲)私人账户300万元
 
2017年1月6日,第三届投监会指派其骨干成员—小米哥(戚列仲)与企业签订《保管协议》和《承诺书》,企业依约定将资金汇至小米哥私人账户,但是投监会却拒绝履行约定事项,包括发放员工工资、兑付投资人提现等。
 
4、富友支付冻结资金101.5万元
 
根据《富友综合支付受理协议》及相关协议,上海富友支付服务有限企业冻结了我司账户资金共计人民币1015682.00元,我司在第一时间与该企业协商,但是该企业一直未回应。
 
5、网银在线冻结资金193万元
 
根据编号为HTWYKJSM2016041318《B2C/B2B在线支付服务协议》、HTWYKJSM2016041319《网银在线代付支付服务协议》及其他相关协议,网银在线(北京)科技有限企业冻结我司账户内的资金共计人民币1929582.88元,我司在第一时间与该企业协商,要求该企业将冻结资金兑付投资人,但该企业一直没有给出明确的态度。
 
6、企业对公账户内的冻结资金113.5万元
 
企业的对公账户(招商银行尾号0202)内资金1135906.03被法院冻结。
对国诚金融的说法,浙商银行6日发布公告予以强势回应。
 
浙商银行表示,上海国诚金融信息服务有限企业发布公告,声称我行将其风险保证金“挪为他用”,这与事实情况严重不符,属于虚假信息,国诚金融根据与我行签署的存管协议存入我行的人民币500万元风险保证金至今仍在该企业风险保证金存管账户,且该账户目前已被法院冻结。后续,我行将严格按照法律法规、法院指令及合同的相关约定进行操作。
 
附浙商银行公告原文:
 
关于对国诚金融发布虚假信息公告的声明
 
2017年4月1日,上海国诚金融信息服务有限企业(以下简称“国诚金融”)发布公告,声称我行将其风险保证金“挪为他用”,这与事实情况严重不符,属于虚假信息,我行特此慎重声明:
 
我行作为一家全国性股份制商业银行,严格按照《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》开展网络借贷资金存管业务,为客户提供充值、投资、放款、还款、提现等一站式专业服务。国诚金融根据与我行签署的存管协议存入我行的人民币500万元风险保证金至今仍在该企业风险保证金存管账户,且该账户目前已被法院冻结。后续,我行将严格按照法律法规、法院指令及合同的相关约定进行操作。
 
对于国诚金融发布虚假言论的行为,我行保留追究其一切责任的权利。
 
浙商银行上海分行
 
2017年4月6日
 
国诚金融正式上线于2013年9月,官网显示,成交金额58亿元,风险备用金500万元。其兑付危机起源于去年8月底,因关联企业国阳财富陷入兑付危机,国诚金融也遭遇投资人挤兑。另据中国金融报报道,国诚金融平台出现大面积兑付逾期,涉及7000多名投资人、金额4.5亿元。
 
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